上海警方破获重大职务侵占案：保险公司高管内外勾结贪污逾6000万元

记者| 杨树宏基

上海警方抓获以李某、刘某英、徐某东为首的67名犯罪嫌疑人，初步查明该犯罪团伙挪用企业佣金、奖励补贴等金额逾6000万元。

近日，上海警方根据保险公司举报，经过缜密侦查，成功侦破一起内外部勾结的重大职务侵占案件，抓获以李、刘、徐为首的67名犯罪嫌疑人，初步锁定了犯罪嫌疑人李某、刘某、许某等人。犯罪。 该团伙挪用企业佣金、奖励补贴等金额逾6000万元。

2020年8月，上海市公安局静安分局接到辖区一家保险公司举报称，近期接到多起客户投诉，反映有自称是公司销售人员的人联系其劝说。他们全额取消保险并重新投保。 据此，公司开展内部自查，发现公司所属销售团队与非法销售保险的团队内外勾结，以下单形式骗取公司新员工“预约”激励奖金。 接到报案后，静安警方高度重视，立即成立专案组开展调查。

调查中，家住浙江宁波的保险投保人李女士向调查人员表示，2020年4月，因之前购买过电子销售保险，自称是该公司专属客服的刘女士保险公司过来向她表示感谢，并解释了保单的细节。 期间，刘女士还特意对比了另一份保险，指出了李女士所购买保险的问题和不足。 李女士渐渐产生了退保的想法，但又担心要支付违约金。 刘女士表示，她可以代她处理保单的全部退保事宜。

经过刘女士的一番操作，李女士最终成功全额退保，并向刘女士购买了一份所谓“更划算、保障更全面”的新保险。 然而，在随后的理赔过程中，李女士却意外发现，她的专属客服竟然是刚刚加入上海分公司的张女士，而且新购买的保险的理赔金额明显低于之前购买的保险。她以前买过。 也失去了联系。 经保险公司调查发现，刘某并非该保险公司员工。

以此为突破口，警方经过半年多的深入侦查，破获了一个以李某、刘某等人为首的职务侵占犯罪团伙。

2021年5月25日，专案组在当地警方的支持和协助下，在上海、湖北、江苏、安徽等地同步开展集中收网行动，成功抓获该案犯罪嫌疑人67名，缴获各类保险现场签订合同。 收集文件300余份，保险公司内部冻结涉案佣金及奖励补贴金额逾3000万元。

专案组调查发现，2018年以来，拥有十余年保险从业经验的徐某东招募大批保险公司离职员工，组成非法保单销售团伙，设立“网点”。全国多地实行分级管理，分工明确。

该团伙与该保险公司上海分公司现任员工李某、刘某英等勾结，获取新聘保险代理人和投保人信息。 随后，该团伙销售人员冒充保险公司现任销售人员，采用打电话、上门拜访等方式，使用“产品升级”、“保险全退”等字样。以“原保单”为由游说、诱骗投保人退保后购买新保单，或者在投保人不知情的情况下代为申请“保单贷款”。 新保单，并将新保单以挂单形式挂在保险公司新员工名下，利用保险公司新人津贴、绩效奖励等新员工额外补贴制度诈骗保险公司额外奖金补贴。 为了规避保险公司每月新员工津贴限额，该团伙还规定保单不能集中给同一销售人员，而应分配给不同的销售人员，以保证利益最大化。

作为公司销售团队的管理者，李某、刘某等人在工作中发现保险公司在新员工入职、奖励发放、投保人信息管控、投保人身份审核、保单投诉等方面存在管理漏洞，因此招聘了大量员工。在职员工人数。 新人加入销售团队，其中不少人根本没有保险资质或者只是拿工资，团队人数一度达到300多人。 随后，二人利用职权非法获取大量投保人信息，并提供给徐某东团伙。 同时，为了逃避内部监管上海警方破获重大职务侵占案：保险公司高管内外勾结贪污逾6000万元，两人向徐某团伙提供外省市投保人信息，供徐某团伙向外地发展业务。

目前，李某、刘某英、徐某东等23名犯罪嫌疑人因涉嫌职务侵占罪已被依法逮捕。 44名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。 初步认定该犯罪团伙侵占企业佣金。 、奖励补贴6000万元以上，案件正在进一步审理中。